Agrega formas de pago guardadas con Facturas Square
Acerca de las formas de pago guardadas para facturas
Los clientes pueden pagar de forma segura facturas únicas o recurrentes, agregando y almacenando una forma de pago guardada en el perfil de tu cliente en el Directorio de clientes. Hay dos opciones disponibles: Tarjeta guardada y cuenta bancaria guardada.
Antes de comenzar
Puedes agregar, almacenar y cargar de forma segura la forma de pago guardada desde el Panel de Datos Square, la aplicación Facturas Square y la aplicación Punto de venta Square.
En el caso de una factura recurrente, el cargo se efectuará en la tarjeta guardada en la fecha de vencimiento de cada factura recurrente. Si la tarjeta guardada se cambia o caduca, puedes editar el grupo de facturación para asegurarte de que se cobre a la tarjeta correcta.
Si la tarjeta guardada caducó o falla por cualquier otro motivo, se enviará una nueva factura que permitirá al cliente introducir nuevos datos de la tarjeta, así como guardar los nuevos datos de la tarjeta para futuras facturas.
Almacenar una tarjeta guardada para el pago de facturas
Existen dos formas de guardar tarjetas de pago para facturas: puedes guardar la información o el cliente puede elegir guardar su información de pago al pagar una factura.
- Inicia sesión en el Panel de Datos Square y haz clic en Pagos > Facturas > Enviar una factura.
- Selecciona un cliente del Directorio de clientes o ingresa un nombre y dirección de correo electrónico.
- En Opciones de pago, activa Permitir al cliente guardar formas de pago. También puedes hacer clic en Agregar una tarjeta para ingresar manualmente los detalles de la tarjeta durante la creación de la factura.
- Ingresa el resto de los detalles de la factura.
- Haz clic en Enviar.
Cuando el cliente pague la factura, tendrá la opción de guardar su tarjeta en tu negocio. Si decide hacerlo, se actualizará automáticamente su perfil en el Directorio de clientes.
- Abre la aplicación Facturas Square.
- Pulsa ≡ Más > Clientes > (•••) para Crear un nuevo cliente o seleccionar uno ya existente.
- En Tarjeta guardada, pulsa Agregar tarjeta y selecciona:
- Tarjeta de crédito o débito: Ingresa la información de la tarjeta, incluidos la fecha de vencimiento y el código de seguridad (CVV). También ingresa el código ZIP/de facturación y la dirección de correo electrónico del cliente. Pulsa Guardar.
- Tarjeta de regalo: Agrega el número de tarjeta de regalo y la dirección de correo electrónico del cliente. Pulsa Guardar.
- Aparecerá un mensaje de confirmación. Pulsa Listo para regresar al perfil del cliente.
Almacenar una cuenta bancaria guardada para el pago de facturas
La Cámara de Compensación Automatizada (ACH, por sus siglas en inglés) es una red para la transferencia de fondos electrónicos entre instituciones financieras de los Estados Unidos. Con Cuenta bancaria guardada, tus clientes pueden almacenar de forma segura la información de su cuenta bancaria en tu Directorio de clientes y pagar mediante una transferencia ACH.
Para activar esta función, verifica la transferencia bancaria ACH y activa Permitir al cliente guardar tarjetas de pago en el Paso 3 de create and send invoices. Esto permitirá que tu cliente agregue manualmente sus datos bancarios, ya que no puedes agregar datos bancarios de clientes desde tu cuenta de Square.
La cuenta bancaria guardada se puede aplicar a pagos de facturas para una serie de facturas recurrentes, como una Tarjeta guardada. Un comprador debe aprobar el cargo bancario de la primera factura de la serie recurrente. Las facturas posteriores de la misma serie recurrente se cobrarán automáticamente.
Cobrar a una tarjeta guardada para el pago de una factura
Con una tarjeta de pago guardada, puedes agregar manualmente un pago a las facturas pendientes para cargar la información de pago guardada de tu cliente.
- Inicia sesión en el Panel de Datos Square y haz clic en Pagos > Facturas > Facturas.
- Haz clic en la factura impagada o haz clic en (•••) y, luego, en Aceptar un pago.
- Confirma el monto del pago y haz clic en Forma de pago > Tarjeta guardada.
- Agrega una nota opcional al cliente o una nota interna personal.
- Activa o desactiva la opción Enviar recibo por correo electrónico al cliente .
- Haz clic en Cobrar.
Se debe adjuntar un perfil de cliente a la factura y guardar una tarjeta en el archivo para continuar a través de la aplicación Facturas Square.
- En la aplicación Facturas Square, pulsa Facturas.
- Filtra Facturas pendientes para localizar la factura que desea pagar el cliente.
- Pulsa Agregar pago.
- Confirma el monto del pago. Pulsa Siguiente.
- Pulsa Tarjeta guardaday, a continuación, pulsa Cobrar junto a la tarjeta guardada. Pulsa Confirmar dos veces.
- Si el cliente está presente, pídele que inicie sesión en tu dispositivo para confirmar la autorización de pago. Pulsa Continuar.
- Si el cliente no está presente, deja el campo de firma en blanco y pulsa Continuar.
- Se enviará automáticamente un recibo digital a la dirección de correo electrónico del cliente que aparece en su perfil de cliente.
- Inicia sesión en el Panel de Datos Square y haz clic en Pagos > Facturas > Facturas.
- Haz clic en Crear factura.
- Selecciona un cliente existente o crea uno nuevo.
- Agrega líneas de artículos a la factura.
- En Opciones de pago, elige Cobrar con la tarjeta guardada, Cobrar con la cuenta bancaria, No cobrar con una forma de pago guardadao Cobrar con una tarjeta regalo (si corresponde).
- Termina de completar la factura y selecciona Programar o Guardar como borrador.
Si seleccionas Guardar como borrador, la factura programada no se enviará automáticamente y tendrás que seleccionar Programar para determinar cuándo se enviará.
El importe se cobrará a la tarjeta del cliente en la fecha seleccionada y el cliente recibirá una notificación por correo electrónico con una copia de la factura pagada. Los fondos se depositarán a la cuenta bancaria que tengas vinculada según tu calendario.