Usar Tarjetas guardadas con Facturas Square
- A los vendedores con permiso de proceso de pago para agregar clientes a una venta y almacenar tarjetas de pago durante una venta.
- Vendedores con permiso de proceso de pago para aceptar pagos y cobrar a una tarjeta guardada. Establece los permisos en el Panel de Datos Square.
Acerca de las Tarjetas guardadas
Con Tarjetas guardadas, puedes agregar y almacenar de forma segura las tarjetas de pago en tu Directorio de clientes, haciendo que las transacciones sean rápidas y sin problemas para tus clientes habituales. Haz cargos de forma segura a la tarjeta de pago guardada de un cliente o la Tarjeta de regalo Square en el Punto de venta Square o en la Terminal virtual de Square, y Square se encargará del cumplimiento y la autorización de PCI en tu nombre. Si tu negocio tiene varias sucursales, puedes usar una tarjeta guardada para procesar una transacción en cualquiera de ellas.
Antes de comenzar
Una vez que una tarjeta vence, tú o el cliente deberán desasociar la información de la tarjeta del perfil en el Directorio de clientes.
No puedes guardar la información de las tarjetas de pago para las ventas realizadas con Apple Pay, Google Pay o Samsung Pay.
Actualmente, las tarjetas de cuenta de ahorro para gastos médicos (HSA) y cuenta de gastos flexibles (FSA) no se admiten con Tarjeta guardada.
Guardar el CVV de un cliente es una infracción de los estándares PCI, por lo que no habrá un campo para ingresarlo.
Todas las API públicas de Square usan la misma infraestructura para admitir Tarjeta guardada. Al usar Square la eCommerce API o laAPI de clientes para guardar tarjetas en el archivo, puedes usar estas tarjetas para completar pagos con las aplicaciones Square PDV y Facturas Square.
Los clientes pueden pagar de forma segura facturas únicas o recurrentes agregando y almacenando una Tarjeta guardada o una cuenta bancaria guardada. Obtén más información sobre cómo use payment methods on file with Square Invoices.
Paso 1: Activar la opción Tarjeta guardada
Para usar Tarjetas guardadas en tu punto de venta, primero debes habilitar la función. Para comenzar, sigue estos pasos:
Inicia sesión en la aplicación Square y pulsa ☰ Más > Ajustes > Proceso de pago > Administración declientes.
En Guardar tarjeta, activa la opción En el perfil del cliente.
Si lo deseas, activa Después del proceso de pago para guardar las tarjetas posteriormente.
La tarjeta guardada no tiene que estar activada para su uso en el Panel de Datos Square.
Paso 2: Obtén la autorización
Descarga nuestra plantilla de formulario de autorización de tarjeta >
Necesitas la autorización firmada del cliente para guardar su tarjeta y protegerte contra la responsabilidad de la devolución de pagos. Haz que tu cliente complete el formulario de autorización. Asegúrate de mantener los formularios de autorización archivados para cumplir con el PCI-DSS y los requisitos de privacidad de datos, y consérvalos de forma segura para ayudarte a evitar reclamos de pagos.
Inicia sesión en el Panel de Datos Square, a continuación, haz clic en Marketing y fidelidad > Directorio de clientes.
Selecciona a un cliente existente o haz clic en Crear para agregar a un nuevo cliente.
En Pago guardado, haz clic en los (•••) y elige Agregar tarjeta de crédito o débito o Agregar tarjeta de regalo.
Haz clic para completar y firmar este formulario.
Descarga el formulario y envíalo a tu cliente para que lo firme y autorice antes de agregar los datos de la tarjeta a su perfil de cliente.
Para cargar la copia firmada, haz clic en el perfil del cliente y ve a Archivos > Cargar archivo.
Paso 3: Guardar la información de la tarjeta
Puedes almacenar una tarjeta guardada en el Directorio de clientes, ya sea en el Punto de venta Square o en el Panel de Datos Square.
- Inicia sesión en la aplicación Square y pulsa ☰ Más > Clientes.
- Pulsa en un cliente ya existente. Para los clientes nuevos, crea su perfil antes de continuar.
- En Pago guardado, pulsa Agregar tarjeta y elige Tarjeta de crédito o débito o Tarjeta de regalo.
- Ingresa los datos de pago, el nombre o la dirección de correo electrónico del cliente requeridos.
- Pulsa Guardar. Tu cliente recibirá un correo electrónico confirmando que guardaste una tarjeta suya.
También puedes agregar una tarjeta guardada justo antes o después de completar una venta.
- Antes de una venta: Para agregar una tarjeta guardada antes de una venta, cóbrale a tu cliente como lo harías normalmente. En la pantalla Venta en curso, pulsa Agregar cliente. Una vez agregado el cliente, pulsa el nombre del cliente en la pantalla “Venta en curso” y pulsa Consultar perfil completo para agregar un pago guardado.
- Después de una venta: Para agregar una tarjeta guardada después de una venta, cóbrale a tu cliente como lo harías normalmente. Una vez que se complete el pago, guarda la información de la tarjeta de pago pulsando Ver cliente en la pantalla de recibos para agregar un pago guardado.
- Inicia sesión en el Panel de Datos Square y ve a Marketing y fidelidad > Directorio de clientes.
- Selecciona un cliente ya existente. Para los clientes nuevos, crea su perfil antes de continuar.
- En Pago guardado, haz clic en (•••) y elige Agregar tarjeta de crédito o débito o Agregar tarjeta de regalo.
- Ingresa los datos de pago, el nombre o la dirección de correo electrónico del cliente requeridos.
- Haz clic en Guardar. Tu cliente recibirá un correo electrónico confirmando que guardaste una tarjeta suya.
- En la aplicación Facturas Square, pulsa Clientes.
- Crea un nuevo perfil o selecciona un cliente ya existente.
- En Tarjeta guardada, pulsa Agregar tarjeta.
- Ingresa la información de la tarjeta, incluidos la fecha de vencimiento y el código de seguridad (CVV). Pulsa Siguiente.
- Confirma la dirección de correo electrónico del cliente para poder enviarle recibos digitales de sus compras. Pulsa Siguiente.
- Introduce el código de facturación para autorizar el uso de la tarjeta en futuras compras. Pulsa Aceptar y guardar tarjeta.
- Verás un mensaje de confirmación indicando que se han guardado la tarjeta y el perfil del cliente. Pulsa Listo para regresar al perfil del cliente.
Paso 4: Cobrar a una tarjeta guardada
Puedes cobrar a una tarjeta guardada desde la aplicación Square, la Terminal virtual de Square o con Facturas Square. Cuando efectúas un cobro a la tarjeta guardada de un cliente, se envía automáticamente un recibo a la dirección de correo electrónico asociada al perfil del cliente.
Al completar una transacción, agrega tu cliente a la venta, pulsa Cobrar y elige la opción Tarjeta guardada.
- Inicia sesión en el Panel de Datos Square y haz clic en Aceptar un pago en la página de inicio. También puedes hacer clic en Pagos > Terminal virtual > Aceptar un pago.
- Introduce los detalles de la transacción y selecciona a tu cliente con una tarjeta guardada.
- En Detalles de pago, confirma que la tarjeta del cliente guardada está seleccionada.
- Haz clic en Cobrar.
Eliminar tarjeta guardada
Puedes eliminar una tarjeta guardada en el Directorio de clientes, ya sea en el PDV Square o en el Panel de Datos Square.
Tus clientes también pueden eliminar sus propias tarjetas con el enlace que reciben en todas las notificaciones por correo electrónico de Tarjetas guardadas. El enlace en estas notificaciones los llevará al Panel de Datos de Tarjeta guardada, donde podrán ver y eliminar las tarjetas guardadas asociadas con tu negocio.
- Inicia sesión en la aplicación Square y pulsa ☰ Más > Clientes.
- Selecciona un cliente con una tarjeta guardada.
- En Pago guardado, pulsa X junto a la tarjeta que deseas eliminar.
- Para confirmar la eliminación, pulsa Eliminar.
- Inicia sesión en el Panel de Datos Square y ve a Marketing y fidelidad > Directorio de clientes.
- Selecciona un cliente con una tarjeta guardada.
- En Pago guardado, haz clic en la X junto a la tarjeta que deseas eliminar.
- Selecciona un motivo para eliminar la tarjeta y haz clic en Confirmar eliminación de tarjeta.